Finanzas

¿Qué actividad señala el artículo 2, párrafo 2, de la Ley de Bancos (銀行法) como «negocio bancario»?

1. Comprar y vender valores y suscribirlos (underwriting), cobrando además a los inversionistas comisiones por las operaciones
2. Recibir depósitos o ahorros a plazo con cuotas periódicas y, a la vez, prestar fondos o descontar letras
3. Actuar como agente o intermediario en la celebración de contratos de seguro, cobrando además comisiones a las aseguradoras
4. Guardar en un almacén bienes recibidos en depósito

¿Qué trámite se necesita para ejercer el negocio bancario?

1. Aprobación del gobernador de la prefectura
2. Registro ante el Ministro de Economía, Comercio e Industria
3. Licencia del Primer Ministro
4. Notificación al Primer Ministro

¿Qué combinación de tres operaciones señala el artículo 10, párrafo 1, de la Ley de Bancos como negocio de un banco?

1. Prestar fondos, comprar y vender inmuebles y operar como agencia de viajes
2. Operaciones de transferencia de fondos, colocación de seguros y gestión de inversiones
3. Recibir depósitos o ahorros a plazo con cuotas periódicas y similares, prestar fondos o descontar letras, y realizar operaciones de transferencia de fondos
4. Recibir depósitos, suscribir seguros y suscribir emisiones de valores

¿Qué establece el artículo 12 de la Ley de Bancos?

1. Que el banco, cada vez que quiera abrir una oficina comercial, debe obtener de nuevo la licencia del Primer Ministro
2. Que el banco debe fijar de antemano en sus estatutos un tope para las tasas de interés de sus préstamos, notificarlo al Primer Ministro y publicarlo
3. Que el banco puede obtener también una licencia de negocio de seguros
4. Que el banco no puede ejercer otros negocios aparte de los que ejerce según los artículos 10 y 11 y los que ejerce según otras leyes

¿Qué expresión forma parte del propósito que establece el artículo 1 de la Ley de Bancos Shinkin (信用金庫法)?

1. Proteger a los inversionistas en valores
2. Establecer un sistema de bancos en forma de sociedades anónimas
3. Establecer un sistema de bancos shinkin (信用金庫) de organización cooperativa
4. Facilitar la distribución de mercancías

Respecto a los requisitos para ser socio que establece el artículo 10, párrafo 1, de la Ley de Bancos Shinkin, ¿quién queda excluido por regla general?

1. Una persona jurídica con un establecimiento en el área del banco shinkin, que tenga 300 o menos empleados permanentes
2. Un empresario con más de 300 empleados permanentes (en el caso de una persona jurídica, que además cumpla el requisito de capital u otros)
3. Una persona que trabaja en el área del banco shinkin
4. Una persona física con domicilio o residencia en el área del banco shinkin, que tenga 300 o menos empleados permanentes

¿Cuál es correcto como negocio de un banco shinkin según el artículo 53, párrafo 1, de la Ley de Bancos Shinkin?

1. Suscribir seguros
2. Suscribir emisiones de valores
3. Prestar fondos a sus socios
4. Prestar fondos a cualquier persona sin restricción

¿Cuál es correcto como negocio de una cooperativa de crédito (信用協同組合) según el artículo 9-8, párrafo 1, de la Ley de Cooperativas de Pequeñas y Medianas Empresas (中小企業等協同組合法)?

1. Operar un negocio de transporte de carga por terceros de segunda clase para los miembros
2. Suscribir seguros de vida con los miembros como asegurados
3. Recibir depósitos o ahorros a plazo con cuotas periódicas de sus miembros
4. Depósitos recibidos sin restricción de cualquier persona, sea o no miembro

¿Qué combinación de 4 bancos describe MUFG Bank, Ltd. (株式会社三菱UFJ銀行) en su sitio web oficial como el origen del Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ, constituido en 2006?

1. Mitsubishi Bank, Sumitomo Bank, Sanwa Bank y Dai-Ichi Bank
2. Bank of Tokyo, Sakura Bank, Tokai Bank y Fuji Bank
3. Mitsubishi Bank, Industrial Bank of Japan, Tokai Bank y Kobe Bank
4. Mitsubishi Bank, Bank of Tokyo, Sanwa Bank y Tokai Bank

¿Qué fusión dio origen a Sumitomo Mitsui Banking Corporation (株式会社三井住友銀行) en abril de 2001?

1. Sakura Bank y Tokai Bank
2. Sumitomo Bank y Sakura Bank
3. Mitsui Bank y Taiyo Kobe Bank
4. Sumitomo Bank y Sanwa Bank

¿Qué trámite se necesita para realizar un negocio de instrumentos financieros (金融商品取引業)?

1. Notificación al gobernador de la prefectura
2. Registro ante el Primer Ministro
3. Licencia del Primer Ministro
4. Permiso del Ministro de Territorio, Infraestructura, Transporte y Turismo

Si se realiza como negocio la suscripción (underwriting) de valores, ¿en qué categoría entra según la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas?

1. Negocio de gestión de inversiones
2. Negocio de instrumentos financieros de tipo I
3. Negocio de asesoría y agencia de inversiones
4. Negocio de instrumentos financieros de tipo II

¿Cuál describe la intermediación por encargo (negocio de bróker, ブローカー業務) de una casa de bolsa?

1. Recibir órdenes de los clientes y actuar como intermediario, comisionista o agente en la compraventa de valores
2. Firmar un contrato de asesoría de inversión con el cliente y asesorarlo de forma continua sobre el valor de los valores
3. Adquirir valores del emisor y venderlos a los inversionistas, quedándose con la parte que no se venda
4. Comprar y vender valores con fondos propios y asumir las ganancias y pérdidas derivadas de sus movimientos de precio

¿Cuál es una característica adecuada de la «suscripción de valores» (有価証券の元引受け) según la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsas?

1. Solo asesora a los inversionistas, sin adquirir ni ofrecer valores en absoluto
2. Consiste únicamente en comprar y vender en el mercado valores ya emitidos
3. Incluye contratar la adquisición del remanente cuando no haya otros adquirentes, por lo que asume el riesgo de lo que no se venda
4. Solo transmite las órdenes recibidas de los clientes, sin adquirir valores ni asumir ningún riesgo de inventario

¿Qué año indica Nomura Holdings, Inc. (野村ホールディングス株式会社) en su sitio web oficial como año de constitución de Nomura Securities?

1. 1925
2. 1949
3. 1878
4. 1902

¿Qué tipos de licencia de negocio de seguros establece el artículo 3, párrafo 2, de la Ley de Negocios de Seguros (保険業法)?

1. Dos tipos: la licencia de seguros de vida y la licencia de seguros de daños
2. Un solo tipo: la licencia de seguros de vida
3. Tres tipos: licencia de seguros de vida, licencia de seguros de daños y licencia de seguros de accidentes
4. No se establecen tipos de licencia

¿Qué establece el artículo 3, párrafo 3, de la Ley de Negocios de Seguros?

1. Que una aseguradora de daños no puede tener agentes y debe captar clientes solo mediante sus propios empleados
2. Que una misma persona no puede tener a la vez la licencia de seguros de vida y la licencia de seguros de daños
3. Que una aseguradora de vida debe ser sociedad anónima y no puede adoptar la forma de sociedad mutua
4. Que una aseguradora debe obtener, además de la licencia de seguros, una licencia bancaria

¿Cuál es la descripción correcta de una «sociedad mutua» (相互会社) según el artículo 2, párrafo 5, de la Ley de Negocios de Seguros?

1. Una persona jurídica especial constituida con capital del Estado y prevista en la Ley de Negocios de Seguros con el fin de realizar el negocio de seguros
2. Una asociación constituida según la Ley de Negocios de Seguros con el fin de realizar el negocio de seguros, cuyos miembros son los asegurados contratantes
3. Una cooperativa constituida según la Ley de Cooperativas de Pequeñas y Medianas Empresas, cuyos miembros aportan capital y así se convierten en sus miembros
4. Una sociedad anónima constituida según la Ley de Sociedades, cuyos miembros son los accionistas, con el fin de realizar el negocio de seguros

¿Qué forma parte de los requisitos de un «agente de seguros de daños» (損害保険代理店) según el artículo 2, párrafo 21, de la Ley de Negocios de Seguros?

1. No ser directivo ni empleado de esa aseguradora de daños
2. Ser empleado de esa aseguradora de daños
3. Tener una licencia de seguros de vida
4. Tener una licencia del Primer Ministro

¿Qué hecho de 1889 (año 22 de la era Meiji, 明治22年) registra Nippon Life Insurance Company (日本生命保険相互会社) en su sitio web oficial como su fundación?

1. El lanzamiento del primer seguro de automóvil de Japón
2. Su transformación en sociedad mutua
3. La cotización de sus acciones en la Bolsa de Tokio
4. La constitución de Nippon Life Assurance Company, Limited (有限責任日本生命保険会社)

¿Qué hecho registra Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd. (東京海上日動火災保険株式会社) en su historia para agosto de 1879 (año 12 de la era Meiji, 明治12年)?

1. Se constituyó Mitsubishi Marine & Fire Insurance Co., Ltd.
2. Surgió el primer seguro de automóvil de Japón
3. Se fundó Tokio Marine Insurance Company como la primera aseguradora de Japón
4. Se constituyó Meiji Fire Insurance Co., Ltd.

En la historia de ORIX Corporation (オリックス株式会社), ¿cuál era el nombre de la empresa constituida en 1964?

1. ORIX Rentec Corporation
2. Orient Leasing Co., Ltd.
3. The Toyo Trust and Banking Company, Limited
4. ORIX Auto Corporation

¿Cuál describe adecuadamente el mecanismo de la «intermediación integral de compras a crédito» (包括信用購入あつせん) según la Ley de Ventas a Plazos (割賦販売法)?

1. Entregar una tarjeta u otro medio al usuario, pagar al comercio afiliado el monto de lo que el usuario compró allí y cobrar ese monto al usuario en un plazo fijado de antemano
2. Comprar de antemano mercancías a los comercios afiliados como inventario propio, venderlas al usuario en tiendas propias y cobrar el precio en un plazo fijado de antemano
3. Recibir depósitos de los usuarios y prestarlos a otros usuarios
4. Prestar dinero en efectivo al usuario, cobrar el reembolso con intereses en un plazo fijado de antemano y no entregar al comercio afiliado ningún monto equivalente al precio de compra

Cuando quien quiere operar un negocio de préstamo de dinero instala oficinas comerciales en dos o más prefecturas, ¿ante quién debe registrarse?

1. Primer Ministro
2. Gobernador de la prefectura donde está la oficina principal
3. Ministro de Territorio, Infraestructura, Transporte y Turismo
4. Ministro de Economía, Comercio e Industria

¿Cuál es el criterio correcto del «contrato de préstamo excesivo a persona física» (個人過剰貸付契約) según el artículo 13-2 de la Ley de Negocios de Préstamo de Dinero?

1. Aquel en que el saldo total de deudas del cliente persona física superaría un tercio de sus ingresos anuales, como el salario
2. Aquel en que la tasa de interés del préstamo al cliente persona física superaría el 20 por ciento anual
3. Aquel en que el saldo total de deudas del cliente persona física superaría la mitad de sus ingresos anuales, como el salario
4. Aquel en que el plazo para devolver el principal del préstamo al cliente persona física superaría los 5 años

¿Cuál es la descripción correcta de un «fondo de inversión gestionado por instrucciones del fideicomitente» (委託者指図型投資信託) según la Ley de Fondos de Inversión y Sociedades de Inversión?

1. Una asociación cuyos miembros son los asegurados contratantes
2. Un depósito que un banco recibe con garantía del principal, con el fin de atender en cualquier momento la solicitud de reembolso del depositante y devolverlo con intereses
3. Un fideicomiso en que el fiduciario invierte el patrimonio fideicomitido en activos especificados sin instrucciones del fideicomitente, con el fin de dividir el derecho de beneficiario y hacer que lo adquieran varias personas
4. Un fideicomiso en que el patrimonio fideicomitido se invierte en activos especificados según instrucciones del fideicomitente, con el fin de dividir el derecho de beneficiario y hacer que lo adquieran varias personas

¿Qué trámite necesita un banco u otra institución financiera para ejercer el negocio fiduciario?

1. Registro ante el Ministro de Territorio, Infraestructura, Transporte y Turismo
2. Aprobación del Primer Ministro
3. Licencia del gobernador de la prefectura
4. No se requiere ningún trámite

¿Qué forma parte de la misión de la Agencia de Servicios Financieros (金融庁) según el artículo 3, párrafo 1, de la Ley de Establecimiento de la Agencia de Servicios Financieros?

1. Asegurar la estabilidad de la función financiera, proteger a depositantes, asegurados, inversionistas en valores y otros, y facilitar el financiamiento
2. Promover una logística más eficiente y una menor carga ambiental, impulsar el desarrollo sano del transporte de carga por camión y de los almacenes, y garantizar la seguridad del transporte
3. Promover el pequeño y mediano comercio minorista, apoyar el desarrollo de calles comerciales y la agrupación de tiendas, procurar la operación adecuada de los negocios de cadena y proteger los intereses de los consumidores
4. Garantizar la seguridad del negocio de transporte de carga por camión

Para los depósitos generales según la Ley de Seguro de Depósitos (預金保険法), ¿cuál es el monto máximo de principal cubierto por el seguro?

1. 3 millones de yenes
2. 5 millones de yenes
3. 10 millones de yenes
4. 20 millones de yenes

¿Cuál NO señala el artículo 51-2, párrafo 1, de la Ley de Seguro de Depósitos como requisito de un depósito para pagos y liquidaciones (決済用預金)?

1. Que no genere intereses
2. Que pueda usarse para pagos y liquidaciones
3. Que el depositante pueda pedir el reembolso en cualquier momento
4. Que esté denominado en moneda extranjera